בסוף מאי, רשות הרגולטורים הווירטואליים של דובאי ( VARA ) אירחה כמה מהנכסים הדיגיטליים המצליחים בעולם וחברות Web3 כדי לדון באסטרטגיית הרגולטור החדשה והנועזת של דובאי ביד עם ה- D33 של העיר שהושק לאחרונה – אג'נדה כלכלית של 10 שנים שמטרתה להכפיל את גודל הכלכלה בעשור הקרוב, למקם את דובאי כמרכז שירותים פיננסיים וכישרונות גלובליים מובילים יחד עם ניו יורק, לונדון, הונג קונג וסינגפור, ולחזק את מגזרי המפתח האחרים שלה, כולל לוגיסטיקה, סחר, ייצור ו תיירות.

האיחוד האירופי, עם הרגולציה של Markets in Crypto Assets Regulation (MiCA), הוכנס לכתב העת האירופי הרשמי ביוני ונמצא כעת בשלב היישום שלו לשנת 2024 עם דיונים על מעשים מואצלים ברמה 2 עם הרשויות הלאומיות המוסמכות (NCA) והאירופיות הבנק המרכזי (ECM) ורשות שוק ניירות הערך האירופית (ESMA). פריז משכה כמה שחקנים מובילים כמו Coinbase, Crpto.com ו-Binance עבור המטה האירופאי שלהם, וראש הממשלה מקרון והשר הדיגיטלי ז'אן-נואל ברוט פגשו את מנהיגי הטכנולוגיה העולמיים באליזה.

הונג קונג חזרה למשחק של התחרות על נתח שוק של נכסים דיגיטליים והנציבות לניירות ערך ועתיידים (SFC) השיקה משטר רישוי קריפטו חדש בראשון ביוני, מהלך מבורך מאוד לשחקנים באזור לשנת 2023. הבנקאות של הונג קונג הרגולטור לוחץ על מוסדות פיננסיים כולל HSBC ו-Standard Chartered לקחת על עצמם בורסות קריפטו כלקוחות, בניגוד גמור לתחומי שיפוט רבים, בצעד שנראה כצפוי להאיץ את הרישוי והצמיחה באזור ומהווה פנים לקריפטו של בייג'ינג ב-2017 איסור, שהייתה לו השפעה מצמררת על שוק הקריפטו התוסס של האזור.

משטר הקריפטו החדש בבריטניה אמור לצאת לדרך בתחילת 2024 ושם את מרכז הפינטק העולמי הזה על המפה של נכסים דיגיטליים. הצעת חוק השירותים והשווקים הפיננסיים של בריטניה מתפתלת בפרלמנט ותעניק סמכויות חדשות לרגולטור להיקף וצמיחה בינלאומיים. לונדון מושכת שחקנים חדשים כמו חברת המיזמים בחוף המערבי, אנדרייזן הורוביץ ועם ראש ממשלת סטנפורד, בוגר הטכנולוגיה, סונק, ואלוף הדיגיטל, שר האוצר הכלכלי אנדרו גריפית', האקולוגית של הפינטק בבריטניה גילתה מחדש את האביב בצעד שלה לאחר שנים של הזנחה ממשלתית.

המשטר מתגלה כאטרקטיבי עבור חברות אמריקאיות וזרות רבות שרואות את הבהירות הרגולטורית ובוודאי שדובאי מציעה כאסטרטגיה מסחרית להפחתת סיכונים, ולמען האמת, משב רוח רענן של רגולציה.

עם התביעות האחרונות של רשות ניירות הערך האמריקאית (SEC) נגד בורסות קריפטו והפוליטיזציה הגוברת של סדר היום החדשנות הדיגיטלית בארה"ב, חברות רבות שוקלות ברצינות לשקם את עסקי הנכסים הדיגיטליים שלהן. דובאי היא אחד מקומץ מרכזי פינטק מובילים, יחד עם לונדון, פריז והונג קונג שמתחרות על משיכת חברות בינלאומיות המתמקדות בהגדלת הכלכלה הדיגיטלית.

השיקוי לא כל כך סודי של דובאי
דובאי, כהצעה לחברות מימון דיגיטלי חדשניות, משכנעת: תחזית תוצר לצמיחה מתמדת, מערכת פינטק ושירותים פיננסיים ברמה עולמית, ומשטר ממשל ורגולטורי יציב ומתקדם המוקדש לטכנולוגיות אסטרטגיות כמו בלוקצ'יין ובינה מלאכותית. דובאי ממוקמת כשער ליותר מארבעה מיליארד בני אדם במזרח התיכון, אפריקה ואסיה, רבים מהם, ביתם של כלכלות שצפויות להניע את הצמיחה העולמית במהלך אלפי השנים הבאות עם יותר ממחצית מהאוכלוסיות מתחת לגיל 30.

דובאי היא הפרופיל הגבוה ביותר מבין שבע המדינות המרכיבות את איחוד האמירויות הערביות (איחוד האמירויות הערביות) והיא מובילה ב"כלכלות הבז", מונח שנטבע באבו דאבי, הבירה הפדרלית של האמירויות, כדי לתאר את סיפור הצמיחה החיובי שממשיך להופיע באזור הגדול יותר של מועצת שיתוף הפעולה של המפרץ (GCC) הכוללת את ערב הסעודית, קטאר וכווית.

עם משאבי נפט וגז העומדים בבסיס חלק ניכר מהעושר של האזור, אם כי לא המקרה בדובאי, התחרות למשיכת הון זרים וכישרונות היא עצומה, וראו הרבה משקיעים חדשים באזור בעקבות COVID-19 ואינפלציה עיקשת בחיפוש אחר מקורות חדשים הן להון והן להזדמנויות השקעה.

המרכיבים ברוטב הלא כל כך סודי של דובאי נתפסים לעתים קרובות על ידי זרים כ"גורמים הרכים" שהופכים את איכות החיים למשיכה גדולה עבור חברות ועובדיהן, כלומר, נהדר: דיור, בתי ספר, שירותי בריאות ונופש, הכל ב אקלים ממוזג. עם ממשלה יציבה וגישה של "יכול לעשות" כלפי טכנולוגיה, צמיחה וסביבת מס פרוגרסיבית, לדובאי אולי אין את המשאבים הטבעיים של בני הדודים האזוריים שלה, אבל יש לה את "הגורם המגניב" והיא נתפסת כמקום להיות בו.

רשות מרכז הפיננסים הבינלאומי של דובאי (DIFC), "אזור חופשי" פיננסי, שהושק ב-2004, עם למעלה מ-550 מוסדות פיננסיים מוסדרים, 4,200 חברות עם למעלה מ-36,000 עובדים בשירותים משפטיים ומקצועיים, והיא האקו-סיסטם הגדול ביותר של פינטק במזרח התיכון. דרום אסיה.

לרשות השירותים הפיננסיים של דובאי (DFS) של DIFC יש גישה מתקדמת יותר לחדשנות דיגיטלית מרגולטורים רבים בכל הנוגע להתמקדות שלה במתן צמיחה יציבה לאזור. דובאי נתפסת יותר ויותר כמרכז פיננסי עולמי המתחרה בניו יורק, לונדון, סינגפור והונג קונג כנקודת השקה לעסקים דיגיטליים חדשים.

"המרכז הפיננסי התרחב פי חמישה מהר יותר מהצמיחה הממוצעת בתוצר המקומי הגולמי של האמירויות במהלך 10 השנים האחרונות, ותרם כשישה אחוזים לתמ"ג שלו", אמר HE Essa Kazim, מושל DIFC, במהלך הנאום המרכזי שלו בחודש שעבר ב- פסגת הפינטק של דובאי, הפסגה הגדולה ביותר עד כה בהשתתפות 5,000 אנשי מקצוע ונציגים מהתעשייה מלמעלה מ-50 מדינות, וציינה כי מניע צמיחה מרכזי בשלוש השנים האחרונות היה חברות פינטק וחדשנות שתרמו למעלה מ-27% לצמיחת הלקוחות הכוללת של המרכז. .

האזור נתפס יותר ויותר כסמכות שיפוט בטוחה ובטוחה ביבשה עבור העשירים למגורים בכספם ויש בו למעלה מ-4,000 מיליונרים מהמזרח התיכון, הודו ואפריקה. Refinitiv מעריכה כי יש כמעט 966 מיליארד דולר בעושר פרטי בדובאי, מה שגורם למרכזי עושר עולמיים מסורתיים לשים לב שיש בית גלובלי חדש להגנה על עושר משפחתי ישן וחדש וגם פרטי.

60 קרנות גידור עם למעלה מ-1 טריליון דולר של נכסים בניהול בדובאי מושכות מנהלי נכסים וקרנות גידור חדשים בקצב שיא, שמחפשים גם את ההגנות של המשפט המקובל, תקן הזהב למשפט הבינלאומי וזכויות קניין והגנות. הוא גם מרוכז באמצע אזורי הזמן הגדולים של השוק בעולם, גורם נוח למסחר בשוק.

"בחלק זה של העולם, הנזילות מאוד מאוד שוטפת, הון זמין והצמיחה הכלכלית טובה", אמר ביל וינטרס, מנכ"ל Standard Chartered לנציגים בפסגת הפינטק של דובאי במאי.

25 מתוך 30 הבנקים החשובים האסטרטגית המובילים בעולם ויותר מ-250 מנהלי נכסים אומרים שדובאי ממוקמת היטב עבור המגמות המתפתחות סביב האסימון של הכלכלה הריאלית ונכסי העולם האמיתי. לארי פינק, מנכ"ל בלקרוק, מנהל הנכסים הגדול בעולם, מעריך את השוק לטוקניזציה (דיגיטלית) של נכסים בעולם האמיתי עולמי ביותר מ-290 טריליון דולר. בלקרוק הגיש בקשה לתעודת סל ביטקוין נקודתית בארה"ב שתאפשר למשקיעים לקבל חשיפה למטבע הקריפטו.

האסימון של נכסים בעולם האמיתי הוא מגמה שרבים במרכזים פיננסיים גלובליים שמים לב אליה ועוזרת לדובאי להתמקם לשינויים סייסמיים ביצירת הון חדש, גישה להון וניידות גדולה יותר של כסף חוצה גבולות. זודיה, אפוטרופוס דיגיטלי חדש בבעלות Standard Chartered, Northern Trust ו-SBI Digital Assets, הקימה זה עתה חנות בדובאי עם תוכניות להוות מקום לשמירה על נכסים וירטואליים ודיגיטליים.

המייל האחרון
ב"מייל האחרון" בניסיון להפוך למרכז שירותים פיננסיים עולמיים מובילים, לדובאי יש כמה מכשולים שצריך להתגבר עליהם. איחוד האמירויות נמצאות ברשימה האפורה של כוח המשימה לפעולות פיננסיות (FATF) "ליקויים אסטרטגיים" במניעת הלבנת הון במדינה, ומשמעות הדבר היא שהמדינה התחייבה לפתור במהירות את הליקויים האסטרטגיים שזוהו במסגרת זמן מוסכמת ונתונה לניטור מוגבר.

כוח המשימה הפיננסי של המזרח התיכון וצפון אפריקה, MENAFATF שדרג את המלצות FATF 1, 19 ו-29 ל"תואם" או "תואם במידה רבה" בתגובה לצעדים שננקטו.

מכשול נוסף הוא העלייה בעלות הנדל"ן בדובאי בעקבות חבטת אוכלוסיית COVID-19, שעלתה בלמעלה משני אחוזים ל-3.55 מיליון תושבים. דובאי חוותה את אחת ההתאוששות הכלכליות המוצלחות ביותר לאחר מגיפת ה-COVID-19 והיקף הנכסים שנמכרו רשם עלייה של 128 אחוזים משנה לשנה.

יחד עם האינפלציה העיקשת (העולמית), זה הופך להיות יקר יותר להקים חנות בדובאי עבור יזמים וצוותים שלהם מאשר לפני כמה שנים ועלול לאיים לחנוק חדשנות בפינטק, במיוחד עבור חברות שנמצאות בסולם המימון בשלב מוקדם, עם זאת, הנכס עדיין נמוך מערים גלובליות רבות אחרות במונחים של עלויות השוואתיות למטר מרובע בערך במחצית מהעלות של ניו יורק או לונדון.

במאה הקודמת, דובאי הייתה נחל באמצע המדבר החולי, ביתו של כפר דייגים קטן. זה היה החזון של שייח' ראשיד ביד מכתום שהבין את ההזדמנות לבנות מרכז מסחר לסוחרי קוואסים שנבעטו מפרס בסוף המאה ה -19 . הוא השיק תוכנית להפוך את דובאי לנמל הידידותי ביותר לעסקים במפרץ התחתון, והשאר היסטוריה.

כיום, דובאי היא נמל עולמי ברמה העליונה והבעלים שלה, DP World, מחזיק ב-78 מסופים ימיים ויבשתיים הנתמכים על ידי למעלה מ-50 עסקים קשורים ב-40 מדינות על פני שש יבשות. נוף הנדל"ן עבר טרנספורמציה מסיבית במהלך השנים, מבתים ושווקים מסורתיים לתשתיות מודרניות ולאירוח יוקרתי המושך מהגרים ומשקיעים מכל העולם.

הצלחה מולידה הצלחה, וזה כנראה הסיפור הבולט ביותר של המאה של הטרנספורמציה הכלכלית והחברתית של דובאי, כשהיא מתמקמת ללכוד את הצמיחה של האלף הזה. עם התגברות התחרות על מוקדי שירותים פיננסיים גלובליים חדשים, מוקדים פיננסיים גלובליים היסטוריים נמצאים תחת לחץ הולך וגובר. דובאי ממצבת את עצמה להוביל את מירוץ המכשולים העולמי להפוך לשם נרדף לניו יורק, לונדון, הונג קונג וסינגפור, באמצעות הובלתה בחדשנות ובפיננסים דיגיטליים.